Στο εδώλιο του Τριμελούς Εφετείου Κακουργημάτων Πατρών κάθονται 85 κατηγορούμενοι για μία από τις μεγαλύτερες υποθέσεις ηλεκτρονικών απατών των τελευταίων ετών, με εκατοντάδες θύματα σε ολόκληρη τη χώρα και τη συνολική λεία να εκτιμάται σε εκατομμύρια ευρώ.
Στο επίκεντρο του κατηγορητηρίου βρίσκονται πέντε πρόσωπα, τα οποία φέρονται να αποτελούσαν τον βασικό πυρήνα της οργάνωσης και αντιμετωπίζουν, μεταξύ άλλων, κατηγορίες για συγκρότηση, ένταξη και διεύθυνση εγκληματικής οργάνωσης, απάτη κατ’ εξακολούθηση με περιουσιακό όφελος άνω των 120.000 ευρώ και πλαστογραφία. Σύμφωνα με τα στοιχεία της υπόθεσης, η δράση του κυκλώματος τοποθετείται την περίοδο 2020-2022. Στο στόχαστρο φέρονται να είχαν βρεθεί ιδιώτες, έμποροι, ξενοδόχοι και άλλοι επαγγελματίες σε διάφορες περιοχές της χώρας.
Πώς παγίδευαν τα θύματα
Οι κατηγορούμενοι φέρονται να χρησιμοποιούσαν διαφορετικά προσχήματα ανάλογα με το θύμα. Σε αρκετές περιπτώσεις εντόπιζαν αγγελίες στο διαδίκτυο και επικοινωνούσαν με τους πωλητές εμφανιζόμενοι ως ενδιαφερόμενοι αγοραστές. Υπόσχονταν άμεση πληρωμή ή προκαταβολή και επιχειρούσαν να αποσπάσουν τραπεζικά στοιχεία και κωδικούς. Σε άλλες περιπτώσεις εμφανίζονταν ως υπάλληλοι δημόσιων φορέων και ενημέρωναν τα θύματα ότι δήθεν δικαιούνταν επιστροφή φόρου ή χρημάτων. Κεντρικό ρόλο στη δράση τους είχαν οι παραπλανητικοί σύνδεσμοι phishing. Τα θύματα οδηγούνταν σε ιστοσελίδες που έμοιαζαν με τραπεζικές και καλούνταν να καταχωρίσουν στοιχεία πρόσβασης στο e-banking τους. Με αυτόν τον τρόπο, οι δράστες φέρονται να αποκτούσαν πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς και να μετέφεραν χρήματα σε λογαριασμούς που βρίσκονταν υπό τον έλεγχό τους. Η πρακτική αυτή είναι γνωστή και από αντίστοιχες έρευνες της ΕΛ.ΑΣ. για οργανωμένες ηλεκτρονικές απάτες της ίδιας περιόδου. Σε επίσημη ανακοίνωση του 2022 η Αστυνομία είχε περιγράψει τη χρήση phishing links και smishing, μέσω των οποίων οι δράστες αποσπούσαν usernames, προσωπικούς κωδικούς και κωδικούς επιβεβαίωσης συναλλαγών.
Οι «money mules»
Στην υπόθεση φέρονται να εμπλέκονται και δεκάδες ενδιάμεσοι, οι λεγόμενοι «money mules», οι οποίοι παραχωρούσαν τραπεζικούς λογαριασμούς για τη μεταφορά των χρημάτων που προέρχονταν από τις απάτες. Σε αντίστοιχες υποθέσεις που είχε εξαρθρώσει η ΕΛ.ΑΣ., οι κάτοχοι των λογαριασμών λάμβαναν αμοιβή για την παραχώρησή τους, ενώ οι δράστες φρόντιζαν να αυξάνονται τα ημερήσια όρια ανάληψης ώστε τα χρήματα να μπορούν να απομακρύνονται γρήγορα από τους λογαριασμούς. Στη συγκεκριμένη δικογραφία περιγράφονται επίσης εικονικές επιστροφές προϊόντων και συναλλαγές μέσω POS, ενώ έχουν κληθεί να καταθέσουν εκατοντάδες μάρτυρες-θύματα από όλη την Ελλάδα.
Πλαστά αποδεικτικά και γρήγορες αναλήψεις
Σύμφωνα με τη σημερινή κάλυψη της υπόθεσης, οι δράστες φέρονται σε ορισμένες περιπτώσεις να χρησιμοποιούσαν και πλαστά αποδεικτικά τραπεζικών συναλλαγών, προκειμένου να πείσουν τα θύματα ότι είχε ήδη γίνει κάποια κατάθεση. Αφού αποκτούσαν πρόσβαση στους λογαριασμούς ή πραγματοποιούνταν οι μεταφορές, τα ποσά διοχετεύονταν μέσω λογαριασμών τρίτων και αποσύρονταν γρήγορα, ώστε να είναι δυσκολότερη η ανάκτησή τους. Η δικογραφία περιλαμβάνει μεγάλο όγκο τραπεζικών συναλλαγών, τηλεφωνικών επικοινωνιών και καταθέσεων, ενώ λόγω του αριθμού των κατηγορουμένων και των μαρτύρων η ακροαματική διαδικασία αναμένεται να είναι μακρά.
